Главная » 2014 » Июнь » 23 » Скачать Выявление и расследование мошенничества, совершаемого в сфере страхового бизнеса. Потапова, Надежда Николаевна бесплатно
6:55 PM
Скачать Выявление и расследование мошенничества, совершаемого в сфере страхового бизнеса. Потапова, Надежда Николаевна бесплатно
Выявление и расследование мошенничества, совершаемого в сфере страхового бизнеса
Диссертация
Автор: Потапова, Надежда Николаевна
Название: Выявление и расследование мошенничества, совершаемого в сфере страхового бизнеса
Справка: Потапова, Надежда Николаевна. Выявление и расследование мошенничества, совершаемого в сфере страхового бизнеса : диссертация кандидата юридических наук : 12.00.09 Нижний Новгород, 2006 199 c. : 61 07-12/307
Объем: 199 стр.
Информация: Нижний Новгород, 2006
Содержание:
Введение
Глава 1 Формирование криминалистической характеристики мошенничества, совершаемого в сфере страхового бизнеса
§ 1 Историко-криминалистический очерк организации борьбы с мошенничеством в сфере страхования
§ 2 Социально-правовые предпосылки формирования криминалистической характеристики мошенничества на страховом рынке
§ 3 Криминалистическая характеристика мошенничества, совераемого в сфере страхового бизнеса
Глава 2 Основы методики расследования мошенничества, совершаемого в сфере страхового бизнеса
§ 1 Криминалистический анализ исходной информации о мошенничестве в сфере страхового бизнеса и первоначальные проверочные действия
§ 2 Особенности тактики проведения отдельных следственных действий при расследовании мошенничества на страховом рынке
§ 3 Использование специальных познаний при расследовании мошенничества, в сфере страхового бизнеса Заключение Библиография
Введение:
Актуальность темы исследования. Осуществляемые в России базисные общественно-политические и социально-экономические реформы сопровождаются обострением криминогенной ситуации, ростом преступности. Анализ современной криминальной ситуации в России свидетельствует о том, что наряду с ростом общего уровня преступности происходит ее качественное перерождение.
За 10 месяцев 2006 года возбуждено 2724,4 тысячи уголовных дел, что на 12,1% выше, чем за аналогичный период прошлого года. Рост регистрируемых преступлений отмечен в 70 субъектах Российской Федерации, снижение - только в 18 субъектах .
Диаграмма 1
Динамика и уровень преступности о X га ш о о. s
Q. н о ш а га о
3000 2500 2526,3
2000 1754,?
2477,С уровень еступности на 0 тыс.человек
2003 2004 год
Характерной чертой криминальной обстановки является увеличение числа преступлений, носящих ярко выраженный интеллектуальный характер,
1 http://www.mvdinform.ru официальный сайт МВД России а экономические преступления получили такое распространение, что проблема приобрела характер угрозы национальной безопасности.
По сравнению с 2005 годом на 12,7% возросло число преступлений экономической направленности, выявленных правоохранительными органами. Всего выявлено 434,5 тысячи преступлений данной категории1.
Диаграмма 2
Преступность в экономике
5 S X а> с 350 300 а> и с 3 250 о 200 х ф ц
Уровень преступности на 100 тыс. человек
2003 2004 год
Несмотря на сравнительно невысокий удельный вес мошеннических посягательств - в структуре экономической преступности мошенничество занимает всего 13,4 % - их общественная опасность не может быть недооцеЛ нена . Характерной особенностью такого мошенничества является широкая распространенность, динамичность, повышение уровня организованности и высокая латентность.
В последние годы преступниками применяются новые способы мошенничества, которые создают в ходе выявления и расследования дополнительные трудности, особенно если совершению противоправного деяния предшествовала тщательная подготовка. Все это в полной мере относится и к мошенничеству, совершаемому в сфере страхового бизнеса.
1 http://www.mvdinforrn.ru
2 Там же.
Продолжающийся рост мошеннических посягательств заставляет отнести борьбу с ним к приоритетным направлениям деятельности правоохранительных органов
Несовершенное уголовное и уголовно-процессуальное законодательство, отсутствие в структуре правоохранительных органов специализированных подразделений, отсутствие соответствующей единой информационной базы данных, слабое взаимодействие страховщиков и правоохранительных органов, низкий правовой уровень населения ведет к увеличению количества фактов мошенничества в сфере страхового бизнеса.
Преимущественно на страховании наживаются мошенники-страхователи. Их ежегодный заработок, по оценкам экспертов, составляет 10% от всех производимых страховщиками выплат, хотя из-за отсутствия взаимодействия между страховыми компаниями ущерб от мошенников в ближайшем будущем может стать еще больше - порядка 35%. Учитывая, что, по данным специалистов ВНИИ МВД России, латентность преступлений в страховой сфере составляет 93 - 95%, об истинных масштабах преступности в системе страхования остается лишь догадываться1.
Так, в 2004 - 2005 годах по всей системе «Росгосстраха» специалистами службы безопасности было выявлено около 3,5 тысяч страховых случаев с признаками мошенничества. По материалам, предоставленным службой безопасности компании в органы внутренних дел, возбуждено 394 уголовных дела. До судебного разбирательства доведено 90 дел .
Первые исследования по проблемам мошенничества в российской науке советского периода относятся ко второй половине XX века, но и сегодня эта тема не теряет своей актуальности.
Усилиями многих ученых внесен существенный вклад в разработку теоретических и практических основ борьбы с мошенничеством. Это работы
1 Перова Т.Т. Актуальные проблемы предупреждения экономических преступлений (на примере страховой деятельности) // Проблемы борьбы с преступностью в современных условиях: Материалы междунар. научн.-практ. конф. - Иркутск, 1995. - С. 95 - 98. См.: http://www.rgs.rn
И.В. Александрова, А.И. Алгазина, С.И. Бедрина, Г.Н. Борзенкова, Б.В. Волженкина, О.В. Волоховой, Е.Д. Ворошилина, Н.Ф. Галагузы, А.И.Гурова, М.С. Жилкиной, В.Д. Ларичева, В.Н. Лимонова, Н.А. Лопашен-ко, В.А. Лукашева, А.А. Облакова, Л.Я. Драпкина, В.Г. Танасевича, А.В. Шарова, С.А. Яни и др.
Мошенничество в сфере страхового бизнеса относится к проблемам, исследование которых в настоящее время находится на недостаточном уровне. Здесь следует назвать В.Д. Ларичева, Н.Ф. Галагузу, но и они освещали в своих работах только уголовно-правовой аспект. Также рассматривали в своих работах данный аспект А.А. Василец, М.С. Жилкина, Д.М. Корсунский, Н.А. Лопашенко.
Криминалистические особенности расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты, были объектом исследования А.В. Гвоздкова1, чья диссертация посвящена вопросам методики расследования мошеннических действий, совершенных путем инсценировок краж застрахованных личных транспортных средств, и А.И. Алгазина2, чья диссертация посвящена методике расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты.
Однако исследование первого автора, проводимое в период монополии Госстраха, посвящено особенностям расследования мошеннических действий, совершаемых с использованием только одного объекта страхования -транспортного средства, а второго автора - полностью посвящено инсценировкам страхового случая.
Таким образом, актуальность темы диссертационного исследования обоснована потребностями криминалистической науки и правоохранительной практики в эффективных криминалистических средствах борьбы с мошенничеством в сфере страхового бизнеса.
1 См.: Гвоздков А.В. Расследование мошенничеств, совершенных путем инсценировок краж и угонов застрахованных личных транспортных средств: Автореф. дис. канд. юрид. наук. - М., 1991.
2 См.: Алгазип А.И. Методика расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты: Автореф. дис. канд. юрид. наук. - Омск, 2000.
Объективная необходимость научной разработки методики расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты, теоретическое и практическое значение результатов исследования, использование которых будет способствовать совершенствованию расследования рассматриваемых преступлений, предопределили выбор темы диссертации.
Объектом диссертационного исследования являются общественные отношения, возникающие в сфере выявления и расследования мошенничеств, совершаемых в сфере страхового бизнеса.
Предметом исследования выступают закономерности, определяющие механизм выявления и расследования мошенничеств в сфере страхового бизнеса.
Цель диссертационного исследования - познание сущности криминалистической характеристики мошенничества в сфере страхового бизнеса при осуществлении деятельности по выявлению и расследованию преступлений рассматриваемой категории.
Для достижения этой цели были поставлены и решены следующие задачи:
• изучить историко-криминалистические и социально-правовые предпосылки формирования криминалистической характеристики мошенничества в страховом бизнесе;
• исследовать сущность мошенничества в сфере страхового бизнеса и на его основе построить криминалистическую характеристику данного преступления;
• провести криминалистический анализ исходной информации о мошенничестве в сфере страхового бизнеса;
• разработать методику проведения первоначальных проверочных действий и отдельных следственных действий при расследовании мошенничества в сфере страхового бизнеса;
•8- разработать тактику проведения отдельных следственных действий и использования специальных познаний при расследовании мошенничеств, совершенных в сфере страхового бизнеса;
• предложить меры по совершенствованию законодательства направленного на противодействие мошенничеству в сфере страхового бизнеса.
Общую методологию исследования составляют принципы и категории диалектики и системный подход к рассматриваемым проблемам. В основу конкретной методологии положены специальные методы познания: формально-логический, сравнительно-правовой, социологический, а также методы системного анализа, теории принятия решений, теории вероятностей, вероятностной логики, когнитивной психологии и пр.
Методика исследования в соответствии с выработанными методологическими требованиями при проведении исследования состояла в изучении материалов уголовных дел, отказных материалов, интервьюировании экспертов и опросах граждан, в том числе должностных лиц страховых компаний.
Теоретическую базу исследования составили труды известных ученых: Т.В. Аверьяновой, Г.Н. Борзенкова, Р.С. Белкина, А.Н. Васильева, Б.В. Волженкина, О.В. Волоховой, Е.В. Ворошилина, А.Я. Гинзбурга, С.П. Голубятникова, В.Д. Грабовского, К.А. Граве, А.И. Гурова, Л.Я. Драп-кина, Т.А. Дубровиной, М.И. Еникеева, Е.П. Ищенко, С.К. Казанцева, В.Я. Колдина, Ю.Г. Корухова, A.M. Кустова, В.Д. Ларичева, А.Ф. Лубина, И.М. Лузгина, Л.А. Лунца, Н.Н. Лысова, А.Г. Маркушина, В.М. Мешкова, В.А. Образцова, С.С. Овчинского, А.Р. Ратинова, Е.Р. Российской, В.П. Суй-ца, В.Г. Танасевича, В.А. Тимченко, В.Т. Томина, B.C. Устинова, В.В. Шахова, А.Д. Шеремета, Г.Г. Шиханцова, Н.П. Яблокова, А.А. Эйсмана, С.А. Яни и др.
Нормативную базу исследования составляют Конституция РФ; действующее уголовное, уголовно-процессуальное, гражданское законодательство РФ; уголовные законодательства Германии, Австрии, Болгарии, Латвии, Голландии, Польши, Китая; законы РФ, указы Президента РФ, постановления
Правительства РФ, международные правовые документы, а также иные подзаконные нормативные акты, в том числе постановления Пленума Верховного Суда, касающиеся мошенничества.
Эмпирическая основа исследования охватывает изучение уголовных дел, отказных материалов, материалов проверок страховых компаний Республики Мордовии, г. Москвы, Московской и Нижегородской областей, а также материалов оперативных проверок, проведенных УБЭП ГУВД Нижегородской области, кроме того, были проанализированы публикации на данную тему в средствах массовой информации и системе Интернет.
В решении ряда вопросов диссертант использовал количественные данные, относящиеся к практике расследования мошенничеств в сфере страхового бизнеса, опубликованные различными авторами.
Основные положения, выносимые на защиту:
1. О целесообразности создания единого подразделения в системе правоохранительных органов по анализу, координации и расследования мошенничества в сфере страхового бизнеса.
2. О необходимости использования при выявлении и расследовании мошенничества в сфере страхового бизнеса специальных экономических знаний.
3. О целесообразности отнесения бланков некоторых бухгалтерских документов в области страховой деятельности к документам строгой отчетности и на уровень государственного стандарта; реализация таких бланков осуществлять по специальным реестрам.
4. О необходимости использования комплекса научных и практических рекомендаций по организации и тактике выявления и расследования мошенничества в сфере страхового бизнеса; системы типичных мероприятий организационного характера по обеспечению деятельности по выявлению и расследованию рассматриваемого преступления.
• 105. О целесообразности введения в уголовно-процессуальное законодательство новых норм, регулирующих процесс расследования в отношении мошенничества, осуществляемого в сфере страхового бизнеса.
6. О принятии новой нормы в Уголовный кодекс РФ, предусматривающей уголовную ответственность за совершение мошенничества в сфере страхового бизнеса.
Апробация и внедрение результатов исследования в практику осуществлены путем:
• обсуждения на научно-практических конференциях (г. Н.Новгород, г. Саранск, г. Воронеж, г. Москва).
• опубликования статей, тезисов выступлений в целях доведения до сведения научных и практических работников, в том числе в Вестнике Воронежского института МВД России в 2005 году, Вестнике Нижегородского Университета им Н.И. Лобачевского в 2006 году, в журналах «Следователь» в 2005 году, «Черные дыры» в Российском Законодательстве» в 2006 году.
• внедрения в практическую деятельность УБЭП ГУВД Нижегородской области и страховых компаний Нижегородской области, а также в учебный процесс образовательных учреждений системы МВД России и ННГУ им. Н.И.Лобачевского.
Результаты диссертационного исследования могут быть использованы в дальнейших научных исследованиях, практической деятельности сотрудников подразделений БЭП, в преподавании уголовного процесса, криминалистики, ОРД, судебной бухгалтерии, а также в совершенствовании законодательной базы.
В дальнейшем результаты исследования могут быть использованы:
1. Для продолжения научного поиска путей и средств оптимизации расследования мошенничеств в страховом бизнесе, в том числе совершенных юридическими лицами.
2. В процессе обучения и повышения квалификации работников правоохранительных органов, страховых компаний.
3. Для подготовки и выпуска монографий, курсов лекций, учебников и методических пособий, иной учебной и служебной литературы правового, криминалистического и оперативно-разыскного характера.
4. Для уточнения отдельный положений, понятий, касающихся криминалистической характеристики мошенничества в страховом бизнесе, его раскрытия и расследования.
5. В процессе теоретической разработки проблем криминалистической систематики, классификации, дальнейшего развития учения о методике расследования отдельных видов преступлений, проведения отдельных видов экспертиз, совершенствования и развития понятийно-терминологического аппарата криминалистической науки.
